Vers l'anonymisation des données !
La révolution provoquée par l’omniprésence du numérique dans un monde de plus en plus connecté contribue à considérer désormais « la donnée » comme « l’or noir du 21ème siècle ». Pourtant, entre les empreintes laissées par les navigateurs internet et les partages de données en continu, chacun éprouve le sentiment grandissant que sa liberté individuelle et sa sécurité n’existent plus qu’en façade.
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[BFM BUSINESS] L'automatisation du traitement de la data, un thème crucial pour les trésoriers
Traiter les données et les analyser est capital pour toute entreprise, quel que soit le métier, mais plus particulièrement dans les grands groupes. NEOFI propose donc des solutions qui permettent le traitement et l’automatisation de ces actions, principalement dans la finance. Sothon Hua, PDG et fondateur de NEOFI, nous en parle.
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Neutraliser les coûts cachés avec NEOFI Netting
Au sein d’un groupe composé de plusieurs entités ou filiales, la préservation des marges passe par les économies réalisées en anéantissant les coûts cachés, particulièrement ceux liés aux opérations intra-groupe (les intercos).
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Planification par scénarios : Le bon réflexe pour mieux gérer son plan de trésorerie ?
On ne le dira jamais assez, le plan de trésorerie est l’élément clé de la gestion de la trésorerie. Prévoyant les encaissements et les décaissements de l’entreprise sur une période donnée, il est un outil indispensable pour définir la stratégie financière à mener en matière d’investissement, de recrutement, d’emprunt, etc.
A moins que l’entreprise ne soit en pleine création, un plan de trésorerie s’appuie sur l’analyse des performances passées d’une part et l’analyse des tendances du marché d’autre part. Or les exercices passés n’offrent qu’un faible aperçu des défis auxquels vous pouvez être confrontés dans le futur, qui est lui-même difficilement prévisible : émergence d’un nouveau concurrent sur le marché, crise impossible à prévoir, mutation importante de l’environnement, etc… en restant sur une méthode de planification traditionnelle vous risquez de manquer de flexibilité pour répondre à ce type d’enjeux. En 2020, beaucoup d’entreprises ont ainsi été ébranlées par la crise sanitaire. D’autres avaient déjà misé sur une stratégie de scénarios conçus en début d’exercice et ont pu se retourner un peu plus facilement. Mais de quoi s’agit-il exactement ?
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Affronter les imprévus géopolitiques avec NEOFI Compliance
La guerre en Ukraine et les récentes sanctions économiques et financières prises à l’encontre de la Russie incitent de nombreuses entreprises à réfléchir à la mise en place de règles d’exclusion dans les processus de paiements.
En effet, 8 banques russes sont aujourd'hui exclues du réseau SWIFT et plusieurs personnalités et entreprises russes sont également sous le coup d’un embargo financier.
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La prévision de trésorerie toujours en quête d'automatisation
Dans un contexte d’incertitude liée à la pandémie, la trésorerie est plus que jamais au centre des préoccupations des entreprises, ce qui renforce l’attention portée aux prévisions de trésorerie. Indicateur essentiel de la prise de décision, l’outil de prévision a pour but d’estimer l’ensemble des flux d’encaissements et de décaissements d’une société sur une période donnée, afin de gérer les liquidités et les investissements, et de prévoir le besoin en fonds de roulement et en financement.
Véritable vecteur d’une culture cash, la prévision de trésorerie est un outil stratégique de l’entreprise. Et pourtant, selon une étude menée par Gtreasury « Cash forecasting & Visibility SurveyReport » publiée le 3 novembre 2021, 48% des trésoriers éprouvent des difficultés dans l’élaboration de leurs prévisions de trésorerie. Par ailleurs, toujours selon cette étude, il serait trois fois plus difficile de générer des positions de trésorerie sans TMS (treasury management system). Malgré ce constat, les feuilles de calcul Excel restent de loin le moyen le plus utilisé pour la planification financière, et ce, même dans les plus grandes entreprises. Comment expliquer ce phénomène ?
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Des virements instantanés pour des bénéfices immédiats
Lorsque l’un de nos clients a décidé de remplacer sa plateforme de communication bancaire devenue obsolète, une de ses exigences était d’émettre des virements instantanés vers chacune de ses banques. Sa préoccupation la plus vive portait sur l’hétérogénéité de ses nombreuses banques et des formats bancaires associés, et il craignait que la création de ces virements aux formats attendus par les banques soit fastidieuse et chronophage.
C’était sans compter sur la puissance du moteur de règles de NEOFI Link qui a été installé sans jamais affecter le système d’information existant chez le client.
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Gestion des frais bancaires : comment sortir du brouillard ?
La gestion des frais bancaires préoccupe les trésoriers car elle mobilise beaucoup d'énergie. Ce n'est pas nouveau et ce n'est pas fini. Signataires de multiples contrats de services bancaires hétérogènes, les entreprises naviguent à vue dans le brouillard des factures de frais bancaires. Aux coûts annoncés et identifiés s'ajoutent des frais sous-jacents ou implicites, objets d'explications parfois peu convaincantes : Le conseiller bancaire a tendance à se réfugier derrière les lignes du contrat de service, ce qui ne peut qu’augmenter l'amertume de son client.
Face à cette réalité, les entreprises ne sont pas sur un pied d'égalité : Les plus importantes disposent de moyens humains et informatiques pour pointer, constater et négocier ; Les entités de taille plus modeste doivent subir et payer. Pas moyen d'échapper à cette facture qui reste souvent absconde.
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La Fraude : Etes-vous VRAIMENT protégé ?
Prévenir la fraude grâce à un MDM, est-ce suffisant ? Existe-t-il des solutions simples ? Toutes les questions, solutions, bon sens et astuces pour déjouer la fraude…
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Prélèvements et conformité SEPA
SEPA si facile que ça
La mise en place de la norme SEPA a nécessité de complètement revoir la manière de traiter les prélèvements : chaque Corporate est alors devenu responsable de leur gestion et a dû intégrer de nouvelles informations telles que le type de mandat, la Référence Unique du Mandat et l'Identifiant Créancier SEPA.
Fort de ses qualités, NEOFI a été rapidement placé comme intermédiaire entre les différentes applications du SI pour recueillir les données de prélèvement, les contrôler et surtout les enrichir avec les nouvelles informations attendues sans que cela n'affecte l'infrastructure applicative déjà en place. La facilité de son paramétrage a permis de limiter l'investissement financier et humain engendré par cette nouvelle règlementation.
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Communication bancaire : les API changent la donne
Ces quinze dernières années, la relation banque-entreprise a peu évolué : grâce à leurs plateformes de communication bancaire les entreprises ont échangé avec leurs banques via les protocoles classiques : FTP, SWIFT, ETEBAC puis EBICS.
La règle édictée par la seconde Directive sur les Services de Paiement (DSP2), entrée en vigueur en septembre 2019 modifie ce paysage. Elle oblige désormais les banques à fournir des API ouvertes, pour autoriser l'accès aux informations de compte et initier des paiements. Comme le propose NEOFI Payment, la plateforme de communication bancaire de nouvelle génération doit exploiter ce nouveau canal de communication sécurisé, sans renier les anciens. Les entreprises restent ainsi libres de choisir le canal le plus facilement accessible pour se connecter à leurs différentes banques. Selon la richesse des API ouvertes, ce canal apportera plus de rapidité et de fluidité tant lors de son déploiement que dans son utilisation au quotidien.
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Bureau Veritas a fait le choix de NEOFI Payment pour sa plateforme de communication bancaire
"Christine Paingault, Head of Group Cash Management au sein de Bureau Veritas S.A (BVSA), nous explique pourquoi le choix de la société s’est portée sur NEOFI Solutions. Elle revient également sur le déploiement de la solution et ses atouts."
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La stratégie majeure des fraudeurs reste l’usurpation d’identité (fournisseurs, président, etc.)
Une fraude toujours plus présente
D’après une enquête réalisée début 2019 par Euler Hermes et la DFCG auprès de plus de 300 entreprises, 70% d’entre elles ont subi une tentative de fraude en 2018. Identique à l’année précédente ce chiffre doit être corrélé à la fréquence des attaques qui monte en flèche : le nombre d’entreprises ayant subi au moins 10 tentatives de fraude en 2018 a doublé par rapport à 2017.
En outre, le préjudice est de plus en plus conséquent : 13% des entreprises attaquées ont déclaré un dommage supérieur à 100k€.
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Interopérabilité, le socle fondateur de NEOFI
Qu'est ce que l'interopérabilité ?
L'interopérabilité est une capacité qui permet à des systèmes informatiques de communiquer avec d’autres produits ou d’autres systèmes informatiques, sans restriction technique. Par exemple un outil de CRM doit pouvoir échanger avec un logiciel de comptabilité, une application de gestion de trésorerie doit pouvoir fonctionner avec un outil de Business Intelligence, etc…
Au sein d’une entreprise, les échanges de données, tant internes qu’externes, sont devenus un contributeur indispensable à sa réussite.
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Trésoriers, vous cherchez un logiciel de tréso qui s’adapte vraiment à vos méthodes ?
Proposer un logiciel de gestion de trésorerie à la fois riche et personnalisable… Le défi est de taille ! L'expérience montre que chaque trésorier aimerait bien utiliser ses propres méthodes et ses petites astuces dans son art du rapprochement, du nivellement et de la prévision. NEOFI Cash a été conçu pour résoudre cette équation complexe : respecter les habitudes et méthodes de travail (plutôt que les contraindre) et les rendre en quelque sorte paramétrables, en s’appuyant sur les capacités éprouvées de son ETL NEOFI Link (pour récupérer les données hétérogènes), de son module de Business intelligence NEOFI Analytics et de son tableau de bord intuitif et entièrement paramétrable NEOFI Exchange Hub.
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Ajoutez de la Business Intelligence dans votre trésorerie
Pourquoi et comment ajouter de la Business Intelligence dans votre système de trésorerie ?
La gestion de trésorerie évolue aujourd’hui, et avec elle le rôle du trésorier, vers une fonction de plus en plus stratégique et sensible de l’entreprise alors que son temps de travail reste inchangé. Comment alors optimiser sa méthode de travail pour intégrer ces nouvelles contraintes et optimiser au maximum sa gestion de trésorerie ?
Le trésorier a besoin de croiser de multiples critères afin de prendre et justifier ses décisions, dans un contexte de responsabilité accrue. Prévisions, automatisation des processus, récupération de données de toute nature, transformation, vérification, fiabilisation et sécurisation de ces données, analyses, rapports, consolidation, alertes, comment tout conjuguer sans surcharger son temps, et ce, quel que soit le périmètre du groupe et le nombre d’entités gérées ?
Avec une Business Intelligence qui gère TOUTES les données de votre système de trésorerie, maîtrisez votre sujet !
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Comment armer un trésorier face à la fraude ?
A l'heure où les trésoriers sont en première ligne face au risque d'arnaque, l'articulation performante d'une plateforme de communication bancaire avec un dispositif anti-fraude apparaît indispensable !
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La principauté d’Andorre et l’état du Vatican rejoignent la zone SEPA
Source : European Payments Council (EPC) (01/03/2019)
Le 1er mars 2019, la Principauté d’Andorre et l’Etat de la Cité du Vatican / Saint-Siège entrent dans l’Espace unique de paiement en euros (SEPA).
Ces entrées portent à 36 le nombre de pays dans l'espace européen des paiements : Les 28 états membres plus l'Islande, la Norvège, le Liechtenstein, la Suisse, Monaco, Saint-Marin, la Principauté d'Andorre et la Cité du Vatican / Saint-Siège.
Tous les participants EPC seront en mesure d’envoyer ou recevoir des SCT (SEPA Credit Transfer), des SCT Inst (SEPA Credit Transfer instantané), ainsi que des SDD (SEPA Direct Debit) aux participants EPC de la principauté d’Andorre et de l’état du Vatican, au fur et à mesure que leurs institutions financières adhéreront à ces régimes.
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L’ère de la communication bancaire est révolue
Fonctionnellement aujourd'hui, une plateforme de communication bancaire ne devrait pas vraiment ressembler à ce qu'on vous proposait il y a 10 ans. Et pourtant...
Et pourtant... comment est la vôtre ? Connaissez-vous toute la richesse "métier" que vous pouvez tirer des informations qu'elle gère ?
Chez NEOFI, ce sont nos clients qui l'ont façonnée, avec nous ; en assistant à notre atelier, vous nous direz si on doit encore l'appeler une plateforme de communication bancaire !
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CAC 40 et transformation digitale : peut mieux faire…
Selon le baromètre 2015 de la transformation digitale du cabinet de conseil Weave, l'Electronic Business Group (EBG) et IBM, les entreprises du CAC 40 sont toujours démunies lorsqu’il s’agit d’adapter leur business model à la numérisation de la société et de l’économie. Avec un paradoxe : si elles en mesurent la nécessité, elles peinent toujours à en comprendre les enjeux et ont du mal à l’appliquer concrètement.
Peut mieux faire. Tel est, en substance, le verdict de l'étude sur la Transformation digitale 2015 du cabinet de conseil Weave, de l'Electronic Business Group (EBG) et de IBM sur la progression de la transformation digitale des entreprises du CAC 40.
Au rayon des bonnes nouvelles, la prise de conscience de la nécessité de mettre en place la transformation digitale est bel et bien là. Terrifiées à l'idée de se faire "ubériser", c'est-à-dire se faire voler des parts de marché par un nouvel acteur sorti de nulle part qui révolutionne le secteur, toutes ont mis en place, ces dernières années, une stratégie digitale.
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